适合上班族的指数基金战法实盘操作

一直以来，我都在寻找一种适合上班族的指数基金战法。

最终决定把159901和510180拼合成沪深300的替代品。

基金名称：易方达深证100ETF         基金代码：159901
投资风格：指数型         投资对象：ETF
基金风格：偏股型基金         配置股票比例：99.73%
基金管理人：易方达基金管理有限公司         基金托管人：中国银行
单位净值：0.845         累计净值：4.126
贝塔系数：1.07686         夏普比率：0.0371008
简森指数：0.00218085         日常申购起始日：2006-04-24

十大重仓

序号        持股代码        持股名称        最新价        涨跌幅        持仓市值(万元)        持仓数量(万股)        占净资产比例(%)
1        000002        万科A        8.34        1.83%        92296.2        11228.2473        4.87
2        000858        五粮液        32.20        0.72%        84027.8        2426.4465        4.44
3        002024        苏宁电器        14.03        2.04%        70140.6        5354.2458        3.70
4        000983        西山煤电        26.93        2.98%        55650.1        2085.055        2.94
5        000001        深发展A        16.68        1.71%        54229.4        3434.417        2.86
6        000063        中兴通讯        31.12        1.04%        53351        1954.2503        2.82
7        000338        潍柴动力        60.01        1.04%        52479.3        1002.0865        2.77
8        000651        格力电器        21.60        4.45%        50158.6        2766.6063        2.65
9        000157        中联重科        15.00        1.15%        42619.7        3014.1241        2.25
10        000527        美的电器        20.41        2.56%        41803.5        2402.4989        2.21

基金名称：华安上证180ETF         基金代码：510180
投资风格：指数型         投资对象：ETF
基金风格：偏股型基金         配置股票比例：98.63%
基金管理人：华安基金管理有限公司         基金托管人：中国建设银行股份有限公司
单位净值：0.683         累计净值：2.618
贝塔系数：1.09758         夏普比率：-0.0169024
简森指数：0.000379538         日常申购起始日：2006-05-18

十大重仓

序号        持股代码        持股名称        最新价        涨跌幅        持仓市值(万元)        持仓数量(万股)        占净资产比例(%)
1        601318        中国平安        52.13        2.78%        29905.5        532.5048        5.00
2        600036        招商银行        14.22        1.35%        28170.1        2199.0736        4.71
3        601328        交通银行        5.72        0.88%        19515.5        3561.2301        3.26
4        600016        民生银行        5.35        1.13%        19054.7        3795.7515        3.19
5        601166        兴业银行        27.34        0.74%        16014.8        665.8972        2.68
6        600000        浦发银行        13.56        0.82%        14734.9        1189.258        2.46
7        600030        中信证券        14.90        3.04%        14214.6        1129.0378        2.38
8        601088        中国神华        25.79        1.34%        13650.2        552.4174        2.28
9        601398        工商银行        4.35        1.16%        12143.3        2863.9876        2.03
10        601601        中国太保        23.37        1.13%        11863.5        518.0548        1.98

目前建议仓位75%

非常感谢
我以后就长板凳听课了。第一排。。。。。

老师：我是一点都不懂呀，是买基金的推荐吗？

老师：你还要开菜鸟培训贴，我们不懂啊

想请教一下，这两个基金如果在网上银行购买，是否和在股市购买一样呢？是不是收费不同啊？

回复 yuke2002 的帖子

可以从网上银行、股市买，费率不同的，购买之前看一看银行或股市的费率表，各个点的费率可能不同。还有一个途径就是基金公司的网上直销，费率最低。

回复 顽皮鼠bm 的帖子

谢谢你的热心解答

今早建议减到50%以下

回复 #1 伊万豆夫 的帖子

我也来听，谢谢老师

回复 #13 伊万豆夫 的帖子

请教下，指数型基金如何操作？是否是在指数相对低点买入，指数相对高点卖出呢？

回复 #15 Alice--mm 的帖子

当然，和股票一样。

回复 #1 伊万豆夫 的帖子

谢谢老师.
菜鸟一个,还没碰过基金
如果看好后市的话,是不是目前可以入些呢?

回复 #13 伊万豆夫 的帖子

这个指数基金也适合高抛低吸啊，我一直以为这个品种是做长线的

回复 #1 伊万豆夫 的帖子

周一加仓75%

回复 #19 伊万豆夫 的帖子

嗯知道了。

伊万豆夫 发表于 2011-3-18 19:49
回复 #1 伊万豆夫 的帖子

周一加仓75%

基金也可以这么玩的呀,偶滴神呀,老师不愧是短线大王!偶原来的基金都是一年半载地死捂着,有好有坏,不想也可以争取做到旱涝保收的.当然只有在老师的指引下了，否则没这个能力和贼胆

嗯，谢谢老师

[学习转贴] 四大指数不同时期各领风骚　　

指数型基金虽然都是被动投资，但是因为跟踪标的不同，中长期来看，一些指数型基金的收益差别是非常明显的。2006年至今，涨幅最高的和最低的指数型基金之间，收益率相差接近100个百分点。
　　深成指和深证100波动率高达40％
　　从历史数据统计来看，2006年以来至今，深证100指数和深证成指明显表现较优，而上证综指和中小板指数则表现靠后，其余的指数处于中间，差别不是很明显。
　　究其原因，深证成指和深证100指数的行业构成中，房地产行业占比都处于首位，分别为18.88%和17.56%，我们知道，房地产行业由于其上下YX业较多，历来在我国经济发展中起着重要的作用，其发展速度也是非常快，在资本市场中其表现也是异常抢眼，考察从2006年至今的行业涨幅，在所有行业中房地产行业涨幅最高，达到379.94%。除此以外，这两个指数中金属、非金属以及机械设备行业的占比也较多。这些行业都是较为典型的周期性行业，而在我国经济高速发展的一段时期，这些行业也得到了较大的发展，其行业涨幅基本位于前列。可以说这两个指数的行业构成符合了我国经济形势的发展形势，这也是其持续涨幅靠前的原因。同样，我们也可以用这样的逻辑来分析表现靠后的上证综指和中小板指数。
　　当然，除了考察其收益之外，风险也是不可忽略的因素，从其近三年的年化波动率来看，深证成指和深证100指数的波动率是最高的，超过40%，而上证综指和上证180指数则表现相对平稳。这和其相对平衡的行业分布以及大盘股占比较高有关。


　　深证100和深成指表现最优，上证综指和中小板最差
　　虽然从中长期来看，深证100和深证成份指数表现最优，上证综指和中小板表现最差。而如果对不同的阶段进行考察，则会发现不同的指数在不同的阶段会有截然不同的表现。
　　下表统计了，各主要指数从07年1月以来在不同阶段的表现，可以看出，表现最好和表现最差的指数基本集中于上证综指、上证50、深证100和中小板这四个指数。而在不同的阶段，这几个指数的表现也时常上演惊天逆转的情形。07年6月到07年10月这段股指大幅攀升的阶段，代表大盘蓝筹股的上证50指数大幅上涨，超出表现最差的中小板指数几乎40个百分点，而在紧随其后的07年10月至08年2月之间，中小板则成为唯一一个上涨的指数，上证50则表现落后。
　　而代表大盘股的指数与代表中小盘股的指数表现往往不同，除了08年3月至08年10月这个阶段以外，其余阶段几乎都处于两个极端。这与我国股市的风格轮动的特点有关。而中小板指数表现较好的两个阶段，市场上都处于流动性过剩，而经济形势并不明朗之际，这种情况下资金更倾向于短期炒作，中小板中的股票是较好的目标。而市场情绪普遍乐观，经济形势向好预期明确的时候，代表大盘股的指数则表现更加。从08年3月至08年10月底，经济危机严重，股指大幅下挫的阶段，各个指数的表现则较为一致，跌幅最大和跌幅最小的指数相差不到5个百分点，这个时期，资金收紧，经济预期下滑，行业、个股出现普跌，指数之间几乎没有差别。
　　从指数特性选择指数基金
　　从以上的分析来看，中长期，深证100指数表现出高风险、高收益的特征，上证综指则相对平稳。如果分阶段来看，不同时期表现突出的指数集中于上证综指、上证50、深证100和中小板这四个指数。对投资者来说，可以根据自身偏好以及形势的不同选择合理的指数以获取更优的收益。
　　融通深证100：该基金跟踪深证100指数，深证100指数包含了深圳证券市场A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股，其成份股代表了深圳A股市场的核心优质资产，成长性较强，具有不错的投资价值。相对其他指数型基金，融通深证100表现出高风险，高收益的特征，适合于有一定风险承受能力，希望获取中长期收益的投资者。
　　易方达上证50: 该基金跟踪的上证50指数，包含上证流通市值最大的50只股票，是大盘蓝筹股的集中代表，其中金融保险业占比超过50%。由于其行业配置过于集中，而金融保险行业中长期表现相对并不出色，该基金更加适合作为阶段性的配置。就目前的形势来说，大盘蓝筹行情刚刚启动， 该基金尤为值得关注。
　　嘉实沪深300：该基金跟踪沪深300指数，而沪深300指数的成份股横跨深沪两地证券市场，其流通市值占沪深两市流通市值比例超过60%，具有良好的市场代表性，能够比较全面的反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况；沪深300指数行业构成比例相对均匀，避免了部分行业占比过大导致指数行业风险过于集中，能较好的分散非系统性风险；该指数中长期表现出较为稳健的特性，适合于风险承受能力中等的长期投资者。
华夏中小板ETF：该基金跟踪中小板指数，该指数代表中小市值股票，具有高成长性的特征，但是风险也比较高，而由于其市值较小，也往往成为短期资金炒作的目标，从该指数的表现来看，并不适合作为长期的重点配置，而由于其和其他指数表现相关度较低，适合于将其作为组合配置的卫星配置，或者进行阶段配置获取阶段收益。

（理财周报特约作者 王晶/文 作者为众禄基金研究中心研究员）

现在股票一直不太好，指数基金不是很危险？另外，购买指数基金的话是不是需要每天都关注指数，随时高抛低吸？

从WW到喵喵，一路跟来一直很欣赏老师，继续听课！

回复 #24 apple0830 的帖子

需要的，但是只要关注收盘价和成交量，无需看盘。

回复 #26 伊万豆夫 的帖子

我一般基金都偏好债券型的，最多就是混合型的，指数型和股票型不敢涉及。因为本人比较懒惰，基金都是只买不抛，长线投资。其实，这样获利比较少。

板凳，后排就坐。伊万豆夫老师，您只做基金吗？

回复 #28 快乐鼠妈 的帖子

都做的，股票也做。

回复 #29 伊万豆夫 的帖子

豆腐老师，现在仓位如何控制呀？

回复 #30 Alice--mm 的帖子

依旧75%

回复 #31 伊万豆夫 的帖子

这么说，老师依旧看好大盘，谢谢咯

过来学习下。

进来学习一下~

回复 #34 悠然 的帖子

股票讨论贴太长了,我没找到关于指数基金买卖的手续费,能否麻烦你贴一个,谢谢啦.

书虫妈妈 发表于 2011-4-22 12:11
回复 #34 悠然 的帖子

股票讨论贴太长了,我没找到关于指数基金买卖的手续费,能否麻烦你贴一个,谢谢啦.

我回答你好了，指数型基金如果直接买卖的话手续费跟你的股票手续费是一样的，差别是没有印花税。可以申购的那些指数型基金申购费率一般在1.2％，每个基金公司的公告里看的到，基金数据网站也看的到的。

回复 #36 当当妈 的帖子

明白了,谢谢当当妈.

回复 #29 伊万豆夫 的帖子

瑞福进取（二级市场操作）、融通深证100，这二只如何？

伊万豆夫 发表于 2011-3-5 14:15
一直以来，我都在寻找一种适合上班族的指数基金战法。

最终决定把159901和510180拼合成沪深300的替代品。

如果楼主不是打算长期持有这两个基金，那也只是把ETF或者指数基金做股票的替代品来做，涨跌幅度相对平稳一点，趋势相对好把握一点罢了。基金的很多别的中高级的盈利方法，不知楼主和这网上有无研究和实践呢？比如场内外基金、分级基金、ETF申赎、期现等套利，希望有同好探讨。

LS的为基金买卖提出了更深层次的问题，高手们来探讨探讨吧。